Береги биток с молоду. Государство взялось за обменники криптовалюты

В правительстве хотят взять под контроль обменники криптовалюты и регламентировать на законодательном уровне их деятельность. Как выяснила «База», Центр национальных проектов Аналитического центра при Правительстве России подготовил доклад для заместителя председателя правительства Дмитрия Чернышенко под названием «Исследование деятельности Р2Р-обменников». Этот документ должен также лечь и на стол премьеру Мишустину.

В своём исследовании ЦНП подробно расписывает схему работы популярных Р2Р-обменников (онлайн-платформ, с помощью которых любой человек анонимно может купить или продать криптовалюту, электронные деньги, а также перевести финансы на иностранные кошельки). По мнению авторов доклада, клиенты этиж сервисов сплошь незаконные онлайн-казино, наркоторговцы, продавцы оружия и прочие представители криминального мира (доклад есть в распоряжении редакции. — Прим. «Базы»), которые хотят, не называя имён, вывести или легализовать деньги, полученные преступным путём. Добропорядочные граждане же, напротив, рискуют быть обманутыми или втянутыми в неприятности. При этом выявить участников обмена и цепочку денежных средств невозможно.

«Р2Р-обменник указывает реквизиты счёта или номер телефона, на который клиенту необходимо перевести денежные средства. После перевода денежных средств на счёт „дропа“ клиент получает уведомление, что его заявка в работе. В течение 15 минут эквивалент в криптовалюте зачисляется на указанный криптокошелёк клиента».

Специалисты из ЦНП подробно расписывают схему работы обменников на примере покупки криптовалюты Tron через обменник CoinStar.

Вывод у авторов доклада вышел следующий: так как в большинстве случаев Р2Р-обменники не зарегистрированы на территории РФ и их деятельность на законодательном уровне не регулируется, нужен контроль органов власти и неких финансовых институтов. На данный момент блокировкой таких «серых» платформ занимается Роскомнадзор.

«В настоящее время блокировки интернет-сайтов Р2Р-обменников осуществляются Роскомнадзором, как правило, после вступления в силу закона судебного акта о признании информации на сайте P2P-обменника запрещённой для распространения на территории Российской Федерации, одним из правовых оснований для блокировки сайтов обменников является квалификация криптовалюты в качестве денежного суррогата, выпуск и оборот которого запрещён на территории России», — говорится в докладе.

В ЦНП отдельно отмечают, что недавно принятый закон «О цифровых финансовых валютах» в этой части не работает. Он раскрывает понятие «цифровая валюта», но при этом не регулирует вопросы её выпуска и обращения.

«В России сложился уникальный режим регулирования, при котором мы не приняли ни международные рекомендации, ни международную терминологию, так у нас в разных законодательных актах появились: цифровые права, цифровые и финансовые активы и цифровые валюты, чем из этого является, например, Bitcoin, никто наверняка не скажет. Очевидно то, что цифровые и финансовые активы, которые не выпущены на цифровых финансовых и информационных платформах, зарегистрированных в РФ, не подлежат никакому регулированию, кроме явно обозначенного запрета в определённых сферах, соответственно, и обмен криптовалют напрямую не урегулирован, хотя обмен ЦФА не запрещен напрямую законом», — говорит Юрий Брисов, основатель фирмы «Юридические и финансовые креативные решения».

По словам эксперта, в первую очередь нужно законодательно разрешить оборот криптовалют и, как следствие, их обмен. В этом может помочь мировой опыт — Международной группой по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма FATF был разработан рекомендованный режим регулирования операторов виртуальных активов. Под него в том числе подпадает и деятельность бирж и P2P-обменников, объясняет Брисов.

Одновременно с докладом на стол Чернышенко лёг и проект поручений правительству, которые должны быть приняты: один из главных пунктов — поручение Минфину, ФНС, МВД, Центробанку и прочим ведомствам подготовить меры по регулированию криптообмеников.

В конце февраля глава Росфинмониторинга на встрече с президентом объявил о создании сервиса, который сможет отслеживать преступные криптотранзакции. Система получила название «Прозрачный блокчейн». По словам руководителя ведомства Чиханчина, с помощью анализа операций правоохранители смогут даже определить конечного получателя средств. Получится ли это на практике, будет известно уже в этом году.

Какие меры собираются предпринять остальные ведомства, выяснить не удалось: на вопросы «Базы» не ответили ни в одном.