Мнение: Преследование BitMEX властями США – плохая новость для DeFi-пространства

Обвинения, выдвинутые властями США против биржи криптодеривативов BitMEX и ее руководства, могут иметь далекоидущие последствия для отрасли. Партнер Cinneamhain Ventures Эдам Кокран считает, что следующей целью правоохранителей могут стать сервисы из переживающего в последние месяцы подъем пространства децентрализованных финансов (DeFi).

Кокран отмечает, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) отвечают за регулирование подведомственных им рынков, но не осуществляют уголовное преследование. Это задача Министерства юстиции (DOJ), которое вдобавок к претензиям CFTC предъявило обвинения руководителям BitMEX в нарушении закона о банковской тайне (BSA). Максимальное наказание по выдвинутым обвинениям – 5 лет лишения свободы.

«Возможно, криптосообщество право в том, что требования CFTC неприменимы к DeFi. Это серая зона. Но намного более серьезную угрозу представляет BSA. DOJ заведует обвинениями по BSA, включая уголовные. В отличие от требований CFTC, BSA не направлен на защиту потребителей. Его задача – предотвращать отмывание денег. В BSA, по сути, говорится: “Если вы каким-либо образом сознательно или из-за несоответствия стандартам отрасли поддерживаете или осуществляете отмывание денег или зарабатываете на этом, вы ответите по закону”», – пишет Кокран.

Эксперт заявляет, что мнение, будто пиринговая природа DeFi-сервисов освобождает участников этого пространства от ответственности, является ошибочным. В качестве примера он упоминает преследование трейдеров на таких платформах, как LocalBitcoins и Paxful, по обвинениям в отмывании денег или его непредотвращении.

«Единственное ограничение здесь состоит в том, продал ли человек единожды небольшую сумму в криптовалюте небольшими партиями или же осуществлял систематическую коммерческую деятельность. Вы удивитесь, как мало требуется для признания такой деятельности систематической, – добавляет он. – BSA не интересует, находитесь ли вы в США или являетесь ли корпоративным образованием. Его интересует только факт “финансового агентства”. Важно только то, упростили ли вы задачу преступникам в США по обмену денежных инструментов без соответствия стандартам KYC/AML».

Кокран признает, что власти не могут остановить смарт-контракт, но они всегда могут обвинить разработчиков, которые зачастую имеют ключи от, как предполагается, децентрализованных сервисов, создателей интерфейсов и прочих лиц, зарабатывающих на таком контракте, в нарушении BSA. После этого большинство пользователей, скорее всего, перестанет обращаться к контракту, что, по сути, приведет к прекращению работы протокола.

«Смысл в том, что протокол не находится вне зоны досягаемости властей, всегда есть точки давления. Хотя DeFi МОЖЕТ быть в серой зоне для НЕКОТОРЫХ правил, понятно, что BSA применяется и к ним», – пишет он.

Кокран также заявляет, что в настоящее время у криптовалютной отрасли нет технологии, которая позволяла бы соблюдать BSA в DeFi, однако это не означает, что власти не будут предъявлять соответствующие требования.

«Они не станут закрывать глаза на DeFi. Хотя им сложно организовать преследование и это не произойдет сразу, они найдут новые инструменты и точки давления, чтобы удостовериться в соблюдении BSA. Мы уже увидели, что у Минюста длинные руки. DeFi необходимо начинать планирование по соблюдению BSA или закрываться для пользователей из США, поэтому что когда-нибудь этот день придет», – заключает он.