Корейский регулятор ужесточил контроль за банковскими счетами бирж криптовалют

Согласно ему, поправки, которые изначально будут действовать 1 год, требуют, чтобы банки, обслуживающие биржи криптовалют, следили за перемещениями по всех их счетам.

Обычно биржа криптовалют держит сразу несколько банковских счетов. Один может использоваться для хранения пользовательских средств, а другой – операционных активов. Как отмечает регулятор, в ходе недавно проведённой инспекции во всех трёх банках – Nonghyup Bank, KB Kookmin Bank и KEB Hana Bank – были выявлены транзакции бирж криптовалют, которые перемещали средства между инвесторскими и операционными счетами.

Подобные операции являются прямым нарушением указаний регулятора, согласно которым биржи должны хранить пользовательские активы отдельно от собственных. Поскольку банки в настоящее время следят только за инвесторскими счетами, регулятор опасается, что биржи криптовалют могут отмывать деньги или уходить от уплаты налогов, используя свои операционные счета для покупки криптовалют на зарубежных площадках.

Таким образом, регулятор требует, чтобы банки следили за всеми транзакциями, которые могут использоваться для ввода и вывода средств с иностранных торговых площадок. О любой подозрительной активности они должны сообщать властям.

В январе Комиссия по финансовым услугам потребовала, чтобы все биржи криптовалют Южной Кореи перевели своих пользователей на счета, верифицируемые с помощью реальных имён.