Покерный сайт Full Tilt обвинили в создании финансовой пирамиды

Один из крупнейших и известнейших в мире покерных сайтов Full Tilt, закрытый властями США в конце весны, работал по «схеме Понци» (игра с нулевой суммой), то есть фактически являлся финансовой пирамидой; его владельцы и руководство с 2007 г. незаконно присвоили $444 млн, считает минюст США. «Эта компания не просто срежиссировала крупное нарушение законодательства о банковской деятельности США, Full Tilt напрямую обманывала пользователей и злоупотребляла их доверием, в результате чего их потери исчисляются сотнями миллионов долларов», — говорится в пресс-релизе прокурора Южного округа Нью-Йорка Прита Бхарары.

По подсчетам минюста США, содержащимся в детализированном иске, по состоянию на 31 марта Full Tilt задолжал игрокам $390 млн, из них $150 млн американцам, имея на счетах всего $60 млн. Однако сайт поддерживал видимость платежеспособности и продолжал активную игровую деятельность, выплачивая ничем не обеспеченные выигрыши до закрытия в США 15 апреля, а за пределами США и после него. К 9 июня активы компании снизились до $6 млн, а 30 июня ее лишили лицензии. Несмотря на проблемы компании, руководству и владельцам переводились крупные суммы со счетов пользователей, считает минюст. Так, привлеченные Full Tilt профессиональные игроки в покер Ховард Ледерер, Кристофер Фергюсон и Рафаэл Ферст незаконно получили $42 млн, $25 млн и $12 млн соответственно, а основатель Раймонд Битар — $40 млн, указывает минюст.

Иск к Full Tilt символизирует победу американских властей над интернет-порталами азартных игр, указывает The Wall Street Journal, напоминая вехи «покерного бума» ушедшего десятилетия, когда только в США в год делалось ставок на $14 млрд с 1,7 млн аккаунтов, а онлайновые турниры собирали десятки тысяч игроков.

То, что в виртуальном покере есть шанс выиграть большие деньги, пользователи осознали в 2003 г., когда владелец аккаунта Chris Moneymaker выиграл $2,5 млн в ходе всемирного турнира. Покерные сайты начали расти как грибы, но на их фоне скоро выделился Full Tilt, основанный игроком Крисом Фергюссоном и программистом Раймондом Битаром. Full Tilt предложил новаторскую модель бизнеса — привлекать профессиональных игроков в покер за долю в компании, а уже через них — рядовых пользователей. Правда, деятельность онлайн-казино с самого начала была сомнительной с точки зрения американских законов. Wire Act 1961 г. прямо запрещает ставки на спортивные события посредством электронных коммуникаций, и может быть истолкован применительно к любым азартным играм.

Первый сокрушительный удар по индустрии азартных игр онлайн был нанесен в 2006 г., когда конгресс ввел запрет на процессинг счетов онлайн-сервисов азартных игр на территории США. Многие из них были вынуждены уйти с американского рынка. Full Tilt к этому времени перевел процессинг в Ирландию и в 2007 г. успешно выплачивал пользователям $5 млн в месяц.

Но власти США решили бороться с процессингом за рубежом и добились закрытия процессинговой компании NETeller, зарегистрированной на острове Мэн, осуждения ее руководителей по обвинению в отмывании денег и ареста $55 млн игроков на счетах этой компании. Full Tilt в ответ ушла к австралийской компании Intabill Inc., основанной, пишет WSJ, неким предпринимателем Даниилом Цветковым.

Схема нормально работала до 2008 г., когда Intabill начала задерживать перевод денег покерной компании. По состоянию на октябрь 2008 г. сумма «зависших» платежей составила $14 млн. В переписке руководства Intabill, с которой ознакомилась WSJ, говорится, в частности, что [Битар] «похоже, не понимает, что то, что мы делаем, незаконно, и он зарабатывает свои деньги только потому, что мы достаточно умны, чтобы провернуть эту схему». В 2009 г. Full Tilt выиграла иск к Intabill на сумму $43,5 млн плюс проценты, но компания Цветкова обанкротилась и заплатила незначительную часть этой суммы.

После этого Full Tilt обратилась в испытывающий финансовые сложности банк Sun First из Юты, руководство которого удалось убедить в законности проводок за онлайн-покер с помощью предполагаемой лазейки в законе 2006 г. Операции через банк продолжались до осени 2010 г., когда регуляторы прикрыли и эту лазейку. С этого времени, лишившись возможности перемещать денежные средства, Full Tilt и превратилась в финансовую пирамиду, говорится в иске.

Предварительные слушания с участием регулятора Alderney Casino Control Commission пройдут на следующей неделе за закрытыми дверями.