Европейский Союз усиливает борьбу с отмыванием денег через игорный бизнес

Европейский Союз опубликовал IV Директиву о предотвращении поддержки финансовых систем, направленных на отмывание денег и финансирование терроризма. Причиной для разработки этого документа стало использование игорного сектора для отмывания доходов от преступной деятельности.

«Использование подхода, основанного на анализе рисков, — эффективный способ выявления и снижения рисков для финансовой системы и общей экономической стабильности в рамках внутреннего рынка. Новые действия потребуют использования мер, основанных на фактических данных, а также будут дополнены списком мероприятий от ряда европейских регулирующих органов», — говорится в директиве.

Согласно новому документу, термин «услуги в области азартных игр» означает любую услугу, которая подразумевает ставки на реальные деньги, в том числе лотереи, казино, покер и ставки на спорт. Это могут быть ставки, сделанные как в наземных игорных заведениях, так и удаленно.

Владельцы наземных игорных заведений должны создать необходимые условия для того, чтобы все транзакции клиента проходили исключительно в этих помещениях и были зафиксированы. Операторы обязаны выполнять проверку клиентов по каждой транзакции в размере от €2 тыс. ($2,26 тыс.). В ЕС могут рассмотреть вопрос о применении такой меры относительно операций по получению прибыли и совершению ставки.

Государства ЕС должны определить и смягчить выявленные риски. В некоторых случаях процедуру оценки риска могут дополнительно проводить наднациональные регуляторы — европейские надзорные органы или Европол. Результаты должны быть доступны другим странам-членам ЕС.

Ответственные лица, чья деятельность подпадает под действие директивы, должны обнаружить, изучить риски, разработать программу по их смягчению и принять меры. Ответственность за принятые решения несут исключительно поднадзорные лица.

Основу директивы составляет британское положение «О противодействии легализации отмыванию денег, полученных преступным путем», опубликованное в 2007 году. Формально директива была принята 5 июня. Она вступает в силу 26 июня 2015 года. Начиная с этой даты у стран-членов ЕС есть два года на то, чтобы внести поправки в национальные законодательства.

Ранее стало известно, что ЕС не будет разрабатывать общее для всех членов ЕС законодательство об азартных играх.